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4 pasos para ayudarlo a administrar su estado de flujo de efectivo operativo

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A medida que su empresa crece, el flujo de caja operativo equilibrado se vuelve cada vez más importante. En el nivel más básico, el flujo de efectivo se refiere a los fondos que ingresan a medida que sus clientes pagan por los bienes y servicios que usted brinda en comparación con los fondos que se destinan a pagar los gastos comerciales. El objetivo es crear una situación en la que sus cuentas por cobrar se resuelvan rápidamente, dejándole mucha flexibilidad en el manejo de las cuentas por pagar.

Paso uno: comprender las necesidades de flujo de efectivo actuales y futuras

Trabajar con profesionales experimentados en contabilidad y teneduría de libros lo ayudará a crear una imagen sólida de su situación actual, incluido un estado de flujo de efectivo que sea lo más preciso posible. Algunos factores que influyen en la cantidad de efectivo que tiene a mano son los siguientes:

  • Historial de pagos de clientes actuales
  • Factores estacionales que contribuyen a variaciones en sus ventas
  • Condiciones de pago para proveedores y vendedores
  • Próximos gastos, incluida la compra única, como la adquisición de bienes de capital

No olvide incluir los gastos operativos, los pagos de préstamos y cualquier documento similar al crear una vista integral del flujo de caja. Si bien no es posible saber con un 100% de certeza cómo se desarrollarán los eventos en última instancia, sus estimaciones ofrecen un excelente punto de partida para crear proyecciones precisas.

Paso dos: utilice las mejores prácticas para mejorar la velocidad de los pagos de los clientes

Cuanto más rápido le paguen sus clientes, más fácil será administrar su flujo de caja. Por lo tanto, un paso importante para suavizar el flujo de caja es incorporar las mejores prácticas comprobadas para aumentar la velocidad con la que pagan sus clientes. Se ha demostrado que estos métodos mejoran el cambio de cuentas por cobrar:

  • Realice una revisión crediticia antes de otorgar crédito a nuevos clientes.
  • Proporcione las facturas a los clientes inmediatamente después de recibirlas siempre que sea posible.
  • Oferta descuentos por pronto pago – un ejemplo común es 1% 10 / neto 30.
  • Cree una política de pago contra reembolso (COD) para los clientes que tardan en pagar sus facturas.

Paso tres: administre su proceso de cuentas a pagar en su beneficio

Si bien desea que sus clientes paguen lo más rápido posible, le conviene retrasar el pago de sus propias facturas hasta la fecha de vencimiento en cuanto al flujo de efectivo. Algunas prácticas comunes para administrar sus cuentas por pagar incluyen las siguientes:

  • Examine detenidamente los descuentos ofrecidos por sus proveedores por pagos anticipados: ¿le costaría más pedir prestado este dinero si fuera necesario para el flujo de caja, o el descuento reduce sustancialmente sus gastos generales?
  • Cree cuentas habilitadas para EFT para el pago de facturas, lo que le permite transferir pagos en su fecha de vencimiento real.
  • Mantenga abiertas las líneas de comunicación con sus proveedores: las relaciones personales pueden ser de gran ayuda si se encuentra con una crisis de flujo de caja.

Paso cuatro: prepárese para una crisis de flujo de caja

La verdad es que, a pesar de sus esfuerzos, puede encontrarse con un desafío de flujo de efectivo inesperado, lo que dificulta mantenerse al día con todas sus facturas. Crear un plan para manejar tales situaciones antes de que ocurra una crisis asegura que tomará buenas decisiones cuando se encuentre en medio de una emergencia.

  • Establezca una línea de crédito con su banco ahora, cuando no la necesite, ya que es mucho más probable que lo aprueben.
  • Si tiene buenas relaciones con sus proveedores, discuta una extensión con o sin interés.
  • Acelere su proceso de cobranza para los clientes vencidos y solicite el pago anticipado de las facturas de los clientes con los que tiene relaciones sólidas.
  • Si alguien debe quedarse sin pago, examine cuidadosamente el impacto si se pierden los servicios relacionados. No omita los pagos de suministros y mano de obra necesarios para mantener sus puertas abiertas.
  • Considere arrendar o vender un activo.

Ya sea que utilice servicios de contabilidad internos o externos, aproveche la experiencia y los conocimientos de estos profesionales para planificar su flujo de caja. Los profesionales de la contabilidad de confianza pueden ayudarlo a crear su estado de flujo de efectivo, así como a planificar sus necesidades futuras de flujo de efectivo.

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